Para manter um fluxo de caixa constante e eficaz, toda empresa colhe benefícios ao implementar a conciliação bancária. Esse método possibilita a administração eficiente das receitas, por meio da comparação de extratos financeiros. Além disso, é a forma mais eficaz de garantir que as vendas realizadas com cartão foram devidamente depositadas. Ao longo deste artigo, iremos destacar a importância da conciliação bancária no controle de vendas com cartões. Acompanhe para obter insights valiosos.
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Qual a importância da conciliação bancária?
A conciliação bancária, ao verificar a correção do saldo disponível, constitui um processo de conferência destinado a identificar inconsistências. Essa prática está intrinsecamente relacionada à preservação de um fluxo de caixa saudável no negócio. Ademais, negligenciar esse procedimento pode acarretar prejuízos significativos, comprometendo o controle financeiro, especialmente no cumprimento das obrigações financeiras da empresa.
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Como é feita a conciliação bancária?
Conciliar dados bancários exige uma rotina diária de conferência e confronto de informações financeiras. Para iniciar o processo, é necessário monitorar o fluxo de caixa através dos extratos bancários. Em seguida, as informações monitoradas são comparadas com os registros de pagamentos e recebimentos. Além disso, realiza-se o ajuste e correção de possíveis erros identificados durante a conferência. Apesar de o processo ser teoricamente simples, especialmente para empresas menores com fluxo de caixa reduzido, a utilização de ferramentas especializadas em gestão de vendas pode otimizar o trabalho, proporcionando efetividade e segurança nas informações conciliadas.
Passos importantes para a conciliação bancária
A conciliação bancária, ao integrar a gestão de vendas de um negócio, engloba o controle de caixa, o registro de informações e o processo de conciliação bancária em si. Em virtude de sua relevância, estamos compartilhando alguns passos essenciais para a criação de uma rotina assertiva de conciliação bancária em sua empresa.
Manter uma rotina de conferências é crucial para realizar a atividade de conciliação com regularidade.
#1 Monitoramento constante
Recomenda-se realizar a conciliação de cartões diariamente, ou no mínimo a cada dois dias, evitando fazê-la apenas semanalmente. Conciliar todo o mês de uma vez só prejudica a resolução de problemas identificados durante o processo. Portanto, é essencial estabelecer uma rotina diária de conciliação para garantir eficácia no controle financeiro.
#2 Tratativa de irregularidades
Conciliar dados não é suficiente; é crucial tratar efetivamente quaisquer irregularidades encontradas. Durante a conciliação bancária, é comum identificar erros, falhas ou até mesmo fraudes, sendo esse o propósito dessa prática. Além disso, ela permite identificar cobranças indevidas de taxas ou serviços pelos bancos. Ao identificar esses pontos, a gestão pode agir efetivamente para resolver esses custos, resultando em economia para o negócio.
#3 Uso de ferramenta de automação e conciliação de cartões
Escolher ferramentas de automação na conferência e gestão de dados bancários representa a melhor abordagem para alcançar uma conciliação bancária segura e eficiente. Essas ferramentas automatizam não apenas a conferência dos extratos bancários, mas também a análise das vendas em cartão de crédito com operadoras. A destacada ferramenta Conciflex se sobressai como uma solução inteligente e moderna, acelerando a verificação de recebimentos e oferecendo atualizações diárias. Além disso, suas soluções apresentam resumos detalhados das vendas em cartão, taxas incidentes, e previsões de recebimentos. Essa abordagem permite que o gestor estabeleça um planejamento financeiro confiável. A integração proporcionada pela Conciflex não apenas impulsiona a produtividade, mas também fortalece a confiança, tornando-a a solução ideal para agilidade e eficiência nos negócios
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